Najpogostejši razlog za menjavo banke je najugodnejša ponudba storitev, ki jih potrebuje komitent, pomembna sta tudi kakovost storitev in odnos bančnikov. Dejavnik so stroški vodenja in poslovanja, vse bolj tudi sodobni načini poslovanja z banko, kot sta e-banka in mobilna banka.

Čeprav ste morda prepričani o nasprotnem, menjava banke ni strah in trepet. Nezapleten postopek je po navadi končan v 14 dneh in nova banka uredi večino vsega potrebnega za enostavno menjavo. In ne živite v zmoti: banko lahko zamenjate tudi, če imate kredit, varčevalni račun, trajnik. Samo malce več dokumentacije je.

Večino komunikacije s staro banko opravi vaš osebni bančni svetovalec v novi banki. Na stari banki morajo pripraviti dokumentacijo o morebitnih trajnikih in drugih direktnih bremenitvah, prekličejo stare kartice in uredijo dogovor o odplačilu morebitnih obstoječih kreditov. Trajni nalog in direktne bremenitve se zaprejo, denar se prenese na račun v novi banki.

Pri novi banki vam odprejo osebni račun, vas seznanijo s splošnimi pogoji poslovanja, vam odobrijo omejitve. Ob prvem prilivu lahko že dobite posojilo pri novi banki, pri čemer morate prinesti podatke o prilivih s prejšnje banke. Pravila in postopki za menjavo banke (Združenje bank Slovenije) ...

Ob menjavi so novi komitenti praviloma deležni številnih ugodnosti. Slovenske banke med drugim ponujajo ugodne pakete in nekatere brezplačne ugodnosti za določeno obdobje, kot so vodenje računa, e- in mobilno bančništvo, članarino za kreditne kartice, varnostno obveščanje po SMS.

Nudijo tudi ugodnosti pri dvigih na bankomatih drugih bank in v drugih državah, kredite brez stroškov odobritve, boljše pogoje ob hkratnem odprtju osebnega in poslovnega računa ter celo denarno nagrado ob prvem nakazilu plače ali pokojnine.