Spletna stran Daily Mail poroča o zelo zanimivi zgodbi: 68-letna Američanka Margaret Losinger naj bi iz pokojninskega načrta svojega nekdanjega fanta, s katerim sta se razšla že pred 34 leti, podedovala 1,15 milijona dolarjev (kar je 1.074.002 evra). Losingerjeva je namreč v osemdesetih letih prejšnjega stoletja hodila z Jeffreyjem Rolisonom. Rolison jo je leta 1987 na ročno napisanem obrazcu imenoval za edino upravičenko – imenovanje, ki ima pogosto prednost pred oporoko – njegovih pokojninskih prihrankov.

Sedaj sta se brata pokojnika odločila za tožbo. 

Ta primer opozarja na naraščajoči trend: spore o tem, kdo podeduje pokojninske prihranke zaradi zastarelih ali nepopolnih obrazcev za upravičence. Ker milijoni Američanov kopičijo znatna pokojninska sredstva, lahko te situacije privedejo do nepričakovanih dobičkov za nekatere in hudih razočaranj za druge.

V sodnih dokumentih, ki jih je o tem primeru pridobil časnik Wall Street Journal, je opisano, kako je Losingerjeva spoznala Rolisona med igranjem frizbija v njunih zgodnjih dvajsetih letih. Par se je preselil skupaj, Losingerjeva pa je pričakovala, da se bosta poročila in imela otroke. Vendar si Rolison tega ni želel. Med delom v tovarni P&G je Rolison sklenil pokojninski varčevalni načrt, ki ga je ponujalo podjetje. Med prvo prijavo leta 1987 je kot upravičenko navedel takratno partnerico Losingerjevo. Vendar se je njuno romantično razmerje končalo dve leti pozneje. Razmerje je prekinila Losingerjeva, saj ji je postalo jasno, da si njen partner ne želi poroke in otrok. Odselila se je, našla drugega, se poročila in imela otroke. Rolison si je našel drugo, s katero je imel dolgoletno razmerje. 

Težava pa je v tem, da Rolison ni nikoli posodobil navedbe upravičenca v svojem pokojninskem načrtu.

Po Rolisonovi smrti sta Richard in njegov drugi preživeli brat Brian postala soupravitelja njegovega premoženja. Presenečena sta bila, ko sta izvedela, da ima Losingerjeva status upravičenca. To pomeni, da bo ona sedaj podedovala celoten Rolisonov pokojninski načrt, ki je narasel na več kot 1,15 milijona dolarjev. Brata se na sodišču borita proti Losingerjevi in celo podjetju P&G, saj trdita, da podjetje Rolisona ni ustrezno informiralo o spremembah upravičencev.

Podjetje P&G pa zatrjuje, da so ravnali ustrezno in da bi moral sam Rolison poskrbeti za spremembe upravičencev. 

Sodišče se je na koncu postavilo na stran podjetja P&G in Losingerjeve. Brata sta se seveda odločila za pritožbo na odločitev sodišča.   

Je pa Rolison skrbno posodabljal upravičenca za življenjsko zavarovanje, pri čemer je najprej navedel svojo mater, nato pa še svojo dolgoletno partnerico. Očitno pa je na pokojninski načrt pozabil. 

Dokler sodišče ne odloči o pritožbi na prvo odločitev, bo denar ostal na računu. 

Povzeto po Daily Mail.