NALOŽBENI PAKET PO MERI
Kot že ime pove, gre za kombinirana naložbena paketa, ki ju stranke oblikujejo po svojih željah. Gre za kombinacijo varčevanja v depozitih in vlaganj v strukturiran produkt in/ali naložbeno življenjsko zavarovanje z enkratnim vplačilom.
COMBO 4 PLUS
Pri produktu COMBO 4 PLUS je naložba sestavljena iz dveh delov:
- 50% zneska se vloži v depozit z ročnostjo 6 mesecev in letno obrestno mero 4% ,
- preostalih 50% se vloži v strukturiran produkt ali naložbeno zavarovanje. Stranka izbira med strukturiranim produktom Best Balance Emerging Markets Höchststands Garant*, naložbenim zavarovanjem Rocket VI** in naložbenim zavarovanjem Varčevanje & Garancija – Življenje3 **.
Minimalni znesek vplačila je 2.000 EUR, če se stranka odloči za kombinacijo depozita in strukturiranega produkta, če izbere kombinacijo depozita in naložbenega zavarovanja pa 4.000 EUR.
- visoka 4% letna obrestna mera pri depozitu z ročnostjo 6 mesecev
- ugodno razmerje med nizkim tveganjem in dobrim donosom
- razpršenost sredstev v okviru ene same naložbe
- likvidnost naložbe z izplačilom depozita po 6 mesecih
- varna naložba z določenim jamstvom glavnice
COMBO 5 PLUS
Pri produktu COMBO 5 PLUS je naložba sestavljena iz treh delov:
- 40% zneska se vloži v depozit z ročnostjo 12 mesecev in letno obrestno mero 5%
- 30% se vloži v strukturiran produkt Best Balance Emerging Markets Höchststands Garant*
- 30% se vloži v naložbeno zavarovanje (stranka izbira med produktom Rocket VI** in produktom Varčevanje & Garancija – Življenje3 ***)
Minimalni znesek vplačila je 6.666,66 EUR.
Prednosti produkta COMBO 5 PLUS:
- visoka 5% letna obrestna mera pri depozitu z ročnostjo 12 mesecev
- ugodno razmerje med nizkim tveganjem in dobrim donosom
- razpršenost sredstev v okviru ene same naložbe
- likvidnost naložbe z izplačilom depozita po 12 mesecih
- varna naložba z določenim jamstvom glavnice
Best Balance Emerging Markets Höchststands Garant je strukturiran produkt izdajatelja Österreichische Volksbanken-AG. Osnovni instrument sta obvezniški in delniški sklad, ki investirata v trge v razvoju.
Vlagateljem ob zapadlosti garantira 100% jamstvo glavnice in 85% najvišje dosežene vrednosti košarice v primeru pozitivnega gibanja osnovnega instrumenta. Trajanje produkta je 6 let (od 10.3.2011 do 9.3.2017). V času trajanja je zagotovljena likvidnost, saj dnevno trgovanje omogoča fleksibilnost in razpoložljivost sredstev. Cena ob izdaji je 1000 EUR + 5% vstopna provizija.
Rocket VI je enkratno naložbeno življensko zavarovanje z garantiranim donosom. Vlagatelju je ob zapadlosti zagotovljena glavnica v višini 100% ter donos v višini 44,7% vplačane enkratne premije. Poleg kapitalske garancije vlagatelju nudi zavarovanje za smrt in doživetje. Zavarovalna doba je 10 let, z možnostjo predčasne prekinitve.
Varčevanje & Garancija – Življenje je zavarovanje s široko razpršeno naložbeno strategijo (osnovni instrument se veže na delnice, obveznice, surovine, nepremičnine in alternativne naložbe). Vlagatelju garantira 80% najvišjega že doseženega donosa in 80% garancije na vplačani kapital. Možnost enkratnega ali mesečnih vplačil (minimalna enkratna premija je 2.000 EUR, minimalna mesečna premija je 40 EUR). Minimalna zavarovalna doba je 10 let (ob enkratnem vplačilu) oz. 15 let (ob mesečnih vplačilih), z možnostjo predčasnega delnega vnovčenja. Možnost spremembe zavarovalne vsote in mesečne premije med trajanjem zavarovanja.
Ker imajo vsi vključeni produkti zagotovljeno glavnico, predstavljata tako COMBO 5 PLUS kot tudi COMBO 4 PLUS visoko varno naložbo. Poleg tega so vplačana sredstva pri obeh produktih precej razpršena. Zagotovljena je tudi donosnost, saj imata depozit in naložbeno zavarovanje Rocket VI donos zagotovljen.
Ponudba velja do konca februarja 2011.
