Nevenka, 45 let, Semič

Ga. Nevenka, srečali ste se s situacijo, ki žal ni tako redka. Tudi sama poznam kar nekaj zgodb povezanih z neustreznim svetovanjem in kasneje podporo zavarovalniškega zastopnika, potem, ko je s stranko sklenil polico. Dejstvo je, da morate biti zelo previdni, koga spustite v hišo in kdo je oseba, ki vam je prišla svetovat glede vaše finančne in socialne varnosti. Na prvi pogled sicer izgleda, da z zastopnikom ni nič narobe, toda pomembno je, da preverite njegovo strokovnost in izkušnje. Kaj torej storiti?
Najprej zahtevajte, da se vam zastopnik predstavi in pove kje dela. Ali je to preko zavarovalnice ali kakšne neodvisne svetovalne agencije? Povprašajte ga, koliko izkušenj ima in ali ima opravljeno licenco za zavarovalnega zastopnika. V kolikor jo ima, naj vam jo tudi pokaže. Če agent obvlada svoj posel, vam bo ponudil tudi pregled že sklenjenih polic, v kolikor jih seveda imate. To je ključnega pomena, preden se odločite za sklenitev nove. Na ta način se boste izognili plačevanju treh ali več povsem enakih polic in po možnosti še naložbenim življenjskim zavarovanjem brez garancije. Preden vam zastopnik svetuje, kaj je primerno za vas, mu jasno pojasnite namen varčevanja. Ali je to za pokojnino, ali je to za šolnino oz. štipendijo otrok (vnučkov), ali je to nezgodno zavarovanje ali zavarovanje za primer hudih bolezni. Ne dovolite se prepričati v sklenitev produkta, ki ne pokriva vašega namena varčevanja oz. zavarovanja. V kolikor je zavarovalni zastopnik do vas iskren, bo za vas poiskal produkt, ki bo vam pisan na kožo. Pozanimajte se, na koga se lahko obrnete v prihodnje, v kolikor boste imeli kakšna vprašanja ali potrebe po spremembi police. Zastopnik naj vam pusti svojo vizitko in kontakt osebe na zavarovalnici ali agenciji, v kolikor ne bi dobili njega. Pomembno je, da si za pogovor z zavarovalnim zastopnikom vzamete dovolj časa in ga vprašate vse tisto, česar ne veste ali vas skrbi. Zagotovo ste v prednosti, če se pogovarjate z neodvisnim finančnim svetovalcem, to je osebo, ki sodeluje z večimi zavarovalnicami, saj vam le tako lahko svetuje produkt, ki je za vas najbolj optimalen.
V kolikor niste našli osebe, ki bi vam prisluhnila glede vprašanj povezanih z vašo sklenjeno polico, se oglasite v našem svetovalnem centru in pomagali vam bomo ter ustrezno svetovali.