Stroški prehoda

Vlagatelji lahko pri večini vzajemnih skladov (ne pri vseh), ki imajo dovoljenje za trženje v Sloveniji, prehajajo med skladi in podskladi brez stroškov prehoda. Podatki o višini izstopne in vstopne provizije so dosegljivi v prospektu vzajemnega sklada in podsklada, ki ga najdete bodisi na spletnih straneh Družb za upravljanje bodisi na www.vzajemci.com.

Stroški prehoda se zaračunajo tudi v primeru, kadar se izvaja prehod v sklad ali podsklad, v katerem se zaračunavajo višji vstopni stroški kot v dosedanjem skladu. V tem primeru mora vlagatelj razliko v stroških doplačati.

Če vlagatelj prvič prehaja iz obvezniškega vzajemnega sklada z enoodstotno vstopno provizijo v delniški sklad s triodstotno vstopno provizijo, pri prehodu plača razliko, to je dva odstotka provizije.

Odlog plačila davka

Odlog plačila davka je rezerviran le za podsklade slovenskih družb za upravljanje, ki so oblikovani znotraj krovnega sklada. Krovni sklad je vzajemni sklad, sestavljen iz dveh ali več podskladov različnih naložbenih politik, ki so oblikovani kot ločeno premoženje.

Vzajemni skladi oblikovani znotraj krovnega sklada prinašajo vlagateljem odlog ugotavljanja davčne obveznosti, ki nastopi šele ob izplačilu sredstev iz krovnega sklada.

Brez odloga plačila davka

Kljub temu da so nekateri tuji vzajemni skladi, ki se tržijo v Sloveniji in so oblikovani kot krovni skladi, po trenutni slovenski zakonodaji zaenkrat vlagatelju še ne omogočajo neobdavčenega prehoda med podskladi. Isto velja tudi za ostale tuje in slovenske sklade družb za upravljanje, ki še nimajo Krovnega sklada.

Kako prehajati med podskladi

Vlagatelj izpolni in podpiše Zahtevo za izplčailo oziroma prehod med (pod)skladi, v kateri označi da želi izplačana sredstva prenesti v drug sklad oziroma podsklad. Nato izpolni in podpiše še pristopno izjavo za sklad, v katerega prehaja.